Plano Invest 2023 - 1.ª Série

Dê longevidade às suas poupanças.

Conheça o Seguro de Capitalização com prazo fixo, que lhe permite fazer crescer a sua poupança com garantia de capital.

O Plano Invest 2023 – 1ª Série é um Seguro de Capitalização da Lusitania Vida, que lhe permite constituir uma poupança a longo prazo, com garantia de capital e de rendimentos anuais.

O que necessita saber.

Condições de acesso
Esta Série está disponível para clientes Particulares, com idade entre os 18 e os 75 anos, inclusive.
Prazo
Esta Série tem um prazo de 8 anos e 1 dia, com capitalização de rendimentos.
Montantes
Esta Série tem um montante mínimo de subscrição de 1.500 euros e um montante máximo de 50.000 euros. Cada cliente pode subscrever até 5 seguros, num máximo de 250.000 euros.
Resgates
Esta Série não permite resgates parciais. O resgate total pode ser efetuado após o final da 1ª anuidade. Entre a 2ª e a 5ª anuidade, o valor de resgate é igual ao capital investido acrescido dos rendimentos anuais atribuídos até ao final da anuidade anterior, deduzido de uma comissão de resgate de 1%. A partir do final da 5ª anuidade, o valor de resgate total é igual ao capital investido acrescido dos rendimentos anuais atribuídos até ao final da anuidade anterior, deduzido de uma comissão de resgate de 0,5%.
Taxa de juro
A Taxa de Juro da Série é comunicada anualmente pela Lusitania Vida no início de cada ano civil, ficando divulgada no site do Banco e no site da Lusitania Vida. Na primeira anuidade, a Taxa de Juro Anual é de 2,3%.
Rendimento
Na primeira anuidade, o rendimento anual é calculado pela aplicação da Taxa de Juro Anual ao Capital Investido. Nos anos seguintes, é calculado pela aplicação da Taxa de Juro Anual de cada anuidade, ao montante acumulado na anuidade anterior.
Política de investimento
O capital seguro é aplicado num fundo de aplicações financeiras, constituído em mais de 80% por títulos de rendimento fixo de dívida pública ou privada, emitidos pelos estados-membros da OCDE.
Fiscalidade
Esta Série beneficia do enquadramento fiscal dos seguros de vida na vertente poupança/capitalização. Deste modo, o montante a receber em caso de vida é deduzido do IRS retido nos termos da categoria E.
Ativação de garantia
No caso de falecimento da Pessoa Segura, a comunicação pelos beneficiários ou os seus representantes deverá ser realizada por escrito, no prazo máximo de 8 dias, para Lusitania Vida, Companhia de Seguros S.A., Rua do Prior n.º 6, 1200-777 Lisboa, ou por email, para os contactos indicados no site da Lusitania Vida.

Documentação.

Poupe a longo prazo, com garantia de capital.

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O Banco Montepio, na qualidade de Agente de Seguros, registado na ASF sob o n.º 419501349, está autorizado a exercer a atividade de distribuição de seguros, em regime de exclusividade, no Ramo de Seguros de Vida e Operações de Capitalização em nome e por conta da Lusitania Vida, Companhia de Seguros S.A.. Para efeitos de prestação de assistência aos contratos e operações de seguros, o Banco Montepio procede à prestação de informações, à receção de participações de sinistros e reclamações, podendo ainda celebrar contratos em nome e por conta da Lusitania Vida, Companhia de Seguros S.A., não lhe cabendo receber prémios ou assumir a cobertura dos riscos contratados. O Banco Montepio não presta atualmente serviço de aconselhamento aos seus clientes. Informações e outros detalhes do registo estão disponíveis em asf.com.pt.

 

Não dispensa a consulta da informação pré-contratual e contratual legalmente exigida.

 

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